香港IB出入金全面睇│港元、美元、日元│附手續費參考│盈透證券Interactive Brokers新手入錢提存款圖解教學 2024

盈透證券Interactive Brokers IBKR (以下簡稱IB) 操作比人嘅感覺就係好複雜，但由於IB嘅用途實在太強了，可以買賣全球各式各樣投資產品，例如全球主要嘅股票市場、美國/公司債券、極優秀嘅外幣兌換匯率等等都絕對係吸引到大家去開IB嘅誘因同動力。今篇文章主要講解返香港IB出入金全面睇(存款/提款)，幫助大家係出金入當中遇到嘅問題或者情況。

IB入金主要流程，有別於其他券商，你要先話比IB知你想入幾多錢，創建存款指示。第一次要創建存款方式『使用新的存款方式』，按返唔同貨幣輸入返匯款資料，最後就可以創建入金指示。下面會詳細講解返每種貨幣嘅唔同情況。然後先去你自己嘅銀行APP/網上銀行轉錢。轉好錢之後就可以靜待資金入賬啦！

手機版：在主頁中按左上角人頭公仔，中間有Deposite Fund (入金) / 取款 (出金)。
桌面版：進入轉賬與支付面頁入面就可以見到存款及取款兩個大大個按鈕。

正常網上新開戶以你已驗證嘅戶口提存港元/美元/人民幣都無問題 [每種貨幣要獨立驗證]。所以如果你想提存唔同嘅貨幣/用其他戶口出入金，快快手去香港IB Office簽個名(金鐘)！

港元出入金步驟

港元存款：直接付款授權 eDDA 及 轉數快FPS

存入港元方面可以用eDDA [直接付款授權] 及銀行轉賬FPS方法去做。eDDA實時到賬非常方便，FPS銀行轉賬方法工作天大約1小時內存款狀態就會更新的了。

eDDA：首次要開通新的eDDA，輸入你嘅銀行賬戶詳情。完成IB就會自動聯絡銀行做設定的了，部分銀行需要數天時間處理開通請求。設定完成後回到存款頁面，選擇你嘅存款指令輸入金額就可以進行存款啦，實時到賬。eDDA次數及限額可以在你的銀行App內設置，部分銀行叫『自動轉賬』管理。

轉數快(FPS)本地轉賬：輸入返你由邊一個銀行做存款嘅資料，輸入金額就可以創建存款通知的了。[網上開戶未簽名記得用已驗證銀行] 部分銀行App有得掃碼可以直接掃二維碼付款。一般做法就是在銀行App入面做轉賬，輸入返轉數快識別號碼(IB FPS ID: 0931022)同你所存入嘅金額就可以啦！記得記得轉賬時入埋『評論/給收款人的信息』輸入你嘅IB賬戶號碼(UXXXXXX)。雖然唔入唔係唔得，慢啲到賬囉。

香港本地銀行各家銀行操作間間都唔同，就略談了，同你平時做轉賬一樣就得架啦。

港元提款：港元本地電子轉帳

提港元一般揀『本地電子轉帳』就可以。首次需要輸入你『銀行帳戶號碼』，然後點選接收嘅銀行，輸入返你嘅銀行/支行代碼(分行)。例如恒生就係 『024/XXX』 (分行號碼人人唔同)，然後你嘅銀行資料就會自動出現架啦！跟手輸入你登入名及密碼就可以儲存你嘅銀行訊息，回到提款頁面揀返你剛完成的提款指令，輸入提款金額就指入指令完成等收錢的了。

美元出入金步驟

美元存款：以『銀行電匯』方式入金

以Citiplus存入美金去IB示範，在入金頁面當中，先選擇美元，然後揀以『銀行電匯』方式入金，輸入你存入銀行嘅名同埋戶口號碼及存入金額，創建指令後就會見到需要匯款銀行嘅資料。去返你嘅Citibank App，在海外轉賬個到，新增一個新收款人，入返相應嘅資料就可以 [可以入021000021搵相應銀行]。不過App新增資料個陣地址欄無得分行，雖然連續打都匯到，但建議還是在網頁版(圖示)先新增匯款人的資料吧。準備就緒就可以轉錢啦！最後又好似無收電匯費，零損耗。幾小時內就已經收到錢了！

美元提款：以『銀行電匯』方式提款 有電匯費

在選擇提取美元後，按下『銀行電匯』方式提款，然後就輸入返你自己嘅銀行資料。以Citibank HK為例，在網頁中頁面『由海外銀行電匯至您的Citi 戶口』教哂你對方匯款入嚟要點樣填；Citi SWIFT 代號: CITIHKAX。然後需要選擇中轉代理銀行(Correspondent bank)資料，Citibank N.A. New York，SWIFT 代號：CITIUS33XXX，照揀就可以的了。建立好你嘅銀行訊息，回到提款頁面揀返你剛完成的提款指令，輸入提款金額就OK啦。提美元提款方面最新網上資料搜集後，暫時發現各主要銀行HSBC / HSB / Citi / SC等等有大約10-15美元嘅手續費了。

日元出入金步驟 無電匯費手續費

日元提存對於大家嚟講應該好重要，因為日本係大家嘅鄉下？旅行唱啲YEN旁身都好丫。日元電匯方式同美元差唔多，以下就記錄左部分重點。圖片就從略了。

日元存款方面：以Citiplus戶口電匯轉賬至日本IB Citi嘅代理銀行。由成功存款到收到IB話已收到款時間只需一天左右。存入日元嘅手續費是零，零損耗到賬！記得都係在Citi網頁版新增左日本受款人資料先。

日元提款方面：同美元流程差唔多，在選擇提取日元後，按下『銀行電匯』方式提款，然後就輸入返你自己嘅銀行資料。以Citibank HK為例，Citibank HK SWIFT 代號：CITIHKAX。然後需要選擇中轉代理銀行資料 Citibank Tokyo，SWIFT 代號：CITIJPJTXXX，照揀就可以的了。

暫時留意到香港主要銀行HSBC / HSB / Citi呢幾間都未有收手續費，如果用Citi收錢，過程中IB會顯示中轉行會收左手續費，但最後到賬都是全數收到，零損耗。

香港IB出入金全面睇注意事項

• 最後提提大家所有待收款/已完成/已取消嘅指示可以在「轉賬與支付」＞「轉賬狀態及歷史」入面搵得返。
• 記得IB每月允許一次免費取款請求。如果多於一次提款請求要收手續費呀，提港元每次會收取HKD8 / 美元每次會收取USD 10 / 日元每次會收取JPY 1600！
• 大家記得要有幫襯，IB係一個綜合投資產品交易平台，千祈唔好淨係用佢嚟換匯跟手出金呀，有機會封殺你架。
• 原則上IB出金係可以匯去世界各地你自己名下唔同嘅銀行！唔淨止係匯返嚟香港架~

手續費或者因唔同情況下有所唔同，一切以銀行收費為準。歡迎大家留言分享你嘅出入金方法同埋出入錢時有無手續費，同幾多錢手續費呢！

如果大家想睇IB活期利息，美元/港元存款利率是多少？，可以參考文章。

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*** Last Updated on 06/12/2024 by 蛋黃視野 ***