穩陣高息選擇 – 綠債/機場債/iBond二手市場買賣 – 3.0-3.5厘左右回報 – 美國國債定香港債券?另類高息活期存款

現時全線短期(1個月)拆息維持係四厘左右,做短定期也回落甚多。不過短定期只限於一個短時間,除左做啲長年期啲D嘅定期或高息儲蓄保可以鎖定高息,但又想有靈活性可以點搞?有無啲咩穩陣方法達到效果?一般都會答你可以買短期美國國債/美國公債,我哋今日探討下有冇美國國債以外嘅另類高息選擇。今日想講嘅就係係股票市場進行香港零售債券iBond二手市場買賣(Or Green Bond 綠債/機管局債券)!
Green Bond, ibond二手市場買賣

短線拆息回落 大額收息資金何去何從?

現時全線短期(1個月)拆息維持係四厘左右,短定期已回落甚多。極短Citi一個月嘅定期存款已急速回落得返3.0-3.5厘左右。不過短定期只限於一個短時間,除左做啲長年期啲D嘅定期可以鎖定高息 或 高息儲蓄保,仲有冇其他代替品可以將高息鎖定一段時間同時獲得靈活性?現時一般都會講可以買短期美國國債/美國公債Treasury Bill, T-Bill,一般到期日係由幾個星期至一年、幾年、十年都有得選擇!個個都話買美債,唔通個個都想買美債咩!買賣美債需要去買美元換匯呢個動作,將來要兌換回港幣,當中會產生一定嘅差價。所以我哋今日探討下有冇美國國債以外嘅另類選擇。今日想所嘅就係喺股票市場進行香港零售債券iBond/Green Bond綠債/機管局債券二手市場買賣!

綠債/機場債/iBond二手市場買賣 低風險投資選擇

喺香港嘅散戶債券市場無美國咁多選擇,美國國債隨手都可以執到一堆,買賣又方便。而港府發行而又可以比散戶極容易地喺二手市場買賣嘅債券少之又少,應該真係得iBond / Green Bond 綠債 / 機管局債券等(銀債無得公開二手買賣)。以前一講起iBond / Green Bond 綠債,相信大家都嗤之以鼻,當年冼左我一獲又想再來冼我?又話政府債券必賺?點知一開波就跌穿票面值,沽都沽唔切,短炒變長揸,下閂一千字。咁當年唔掂啫,唔等於而家唔掂喎!蛋黃今日拎三隻現時係市面上上市嘅iBond/Green Bond/機管局債券來討論!絕對係低風險投資選擇。同埋可以隨時走佬,絕對係稱得上活期之選。

二手買入iBond 4252收益率計算 高達3.59%!

最簡單可以借用網上Yield to Maturity Calculator計一計,究竟由今日(19/08/2024)起持有到到期日(18/05/2025),可得幾多的回報?今日政府綠債二五零五(4252)收市價為$99.20,票面值為$100,年息率為2.50%,剩餘時間0.75年,每年派息兩次。(註:由19/08/2024至18/05/2025,約0.75年)。一Click即得出YTM為3.59%左右。假設你買50萬錢,即仲有成半萬銀有多落袋,手續費應該都係$100-200左口,極低風險之選。提提大家,買債券要先付利息比上家,然後下家(發行人)會比返個息你(你沽出嗰陣或者政府同你贖回嗰陣會俾返你)。累計利息表格可以睇呢到資料來源。債券可以隨時沽出,要快套現都無咩問題。短期債券價格受息口影響較細。

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除左4252之外,現時仲可以容易喺股票市場買賣嘅二手債券仲有政府綠債二六一零(4273)(到期日為11/10/2026)、機管局債券(4701)(到期日為05/08/2026)。玩法大致上係差唔多,但因為呢兩隻年期相對長,債券價格會較受美國息口走勢影響。以下個表幫大家計算咗三隻野嘅預期回報率,如果你認為美國息率見頂嘅話,呢啲債券都係一個短中期部處嘅好選擇。不過由於市場覺得利率見頂機會大增,長年期的債券價格升左,利率回報都已經回落了。

iBond, Green Bond 二手市場買賣收益率計算

另外有一篇文章同大家講下可以點樣買賣美國債券

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*** Last Updated on 20/08/2024 by 蛋黃視野 ***

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